Bitcoin : démystifier le mythe selon lequel il n’y aurait que des escrocs

Bitcoin (BTC) est une monnaie non contrôlée et apolitique qui préserve l’anonymat, en particulier dans les transactions. C’est pourquoi certaines personnes pensent qu’il n’est utile qu’aux escrocs, qui veulent échapper aux réglementations imposées aux systèmes financiers et à la société mondiale lorsqu’ils utilisent des devises fiduciaires.

Ces critiques de Bitcoin ont raison, car le bitcoin peut être très utile aux criminels, tout comme l’argent physique. Cependant, la nature sans autorisation des bitcoins permet également d’autres cas d’utilisation de cette technologie de monnaie numérique. Par conséquent, le bitcoin est un outil, une monnaie virtuelle utilisable par les bons comme par les mauvais.

FinCEN montre que les blanchisseurs d’argent utilisent plus fréquemment les banques

Le 21 septembre 2020, les fichiers FinCEN ont révélé 2 100 milliards de dollars de transactions suspectes effectuées entre 1999 et 2017 par les banques. L’analyse des fichiers FinCEN a mis cinq banques, chacune ayant une portée internationale, sous les feux de la rampe en matière de blanchiment d’argent. Tous les indicateurs soulignent que bitcoin souffre pour les péchés des autres.

L’enquête de FinCEN a révélé que Bank of America, Citibank, JPMorgan, Chase, America express, et d’autres ; ajoutant à leur implication dans les transactions des millions de dollars à la famille de Viktor Khrapunov. Viktor est un ancien fonctionnaire soviétique recherché par Interpol. En outre, il affirme que les activités illicites dans les banques sont plus importantes que pour les bitcoins et autres cryptos.

La banque britannique Standard Chartered, en revanche, a transféré de l’argent au nom de la société de change Al Zarooni, basée à Dubaï. La société a ensuite été accusée de blanchir de l’argent pour les Talibans.

De plus, l’un des plus proches associés du président russe, Vladimir Poutine, aurait utilisé la banque Barclays à Londres pour échapper aux sanctions l’empêchant d’utiliser les services financiers en Occident. Une partie de cet argent a servi à acheter des œuvres d’art.

De plus, JPMorgan a permis à une société de transférer plus d’un milliard de dollars sur un compte à Londres, sans même connaître son propriétaire. La banque a par la suite compris que la société appartenait à un mafieux figurant sur la liste des dix fugitifs les plus recherchés par le FBI.

Malgré les avertissements concernant une entreprise locale permettant à l’Iran d’éviter les sanctions, la Banque centrale des Émirats arabes unis n’a jamais été prudente. En revanche, elle a transféré une grande quantité d’argent illégal des blanchisseurs d’argent aux terroristes et aux trafiquants de drogue.

Ce dossier particulier de FinCEN est l’un des nombreux scandales financiers parmi les banques les plus connues du monde. On peut se demander si ces grandes banques internationales ont un sentiment d’impunité. Il semble que les amendes colossales imposées depuis 2008 n’aient toujours pas d’effet dissuasif.

Le rapport de la chaine d’analyse montre une croissance exponentielle de l’adoption des bitcoins et des cryptos
En septembre 2020, Chainalysis a publié dans son Global Cryptocurrency Adoption Index, un rapport faisant état d’une croissance exponentielle de l’adoption de la cryptographie. Selon le rapport, l’Ukraine, la Russie et le Venezuela sont les principaux pays d’adoption de la cryptographie.

Les États-Unis et la Chine continuent de fournir les volumes de transactions les plus massifs avec le plus grand nombre de détenteurs de crypto. Cependant, l’Ukraine, la Russie et le Venezuela sont les utilisateurs de devises numériques les plus actifs ; la Chine et le Kenya les suivent.

L’énorme acceptation de l’adoption de la cryptocarte dans le monde entier contredit l’opinion des critiques de Bitcoin selon laquelle Bitcoin est destiné aux escrocs. De nombreux pays utilisent la technologie des chaînes de blocs et la CTB pour de nombreux cas d’utilisation critiques. Par conséquent, de nombreuses publications en ligne donnent de fausses informations pour diffamer Bitcoin. En outre, tous les articles qui répandent des rumeurs sur la pièce sont vagues. Ces critiques de Bitcoin devraient accepter le changement des systèmes financiers. Le changement concerne les bitcoins, les autres actifs numériques et la technologie de la chaîne de blocage en général.